¿Está su organización lista para el siguiente nivel de madurez en cumplimiento?

La Superintendencia de Sociedades anuncia cambios estructurales que redefinen la gestión de riesgos en Colombia.

El panorama del Compliance en Colombia se encuentra en una fase de transformación decisiva. Recientemente, la Superintendencia de Sociedades ha publicado para comentarios un proyecto de circular que promete marcar un hito en la historia regulatoria del país: la unificación integral de los sistemas de gestión de riesgos.

Para la comunidad del CCEC, es fundamental entender que no estamos ante una simple actualización normativa, sino frente a un cambio de paradigma que busca eficiencia y mayor rigor técnico. La propuesta integra el SAGRILAFT (Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) y el PTEE (Programas de Transparencia y Ética Empresarial) en un solo capítulo maestro denominado: “Sistema de Autocontrol y Gestión de Riesgos LA/FT/FPADM y C/ST” 

1. Unificación y Ámbito de Aplicación (El factor UVB)

La dispersión normativa llega a su fin. La Supersociedades busca que las empresas estructuren un sistema unificado. El nuevo ámbito de aplicación se establecerá con base en la Unidad de Valor Básico (UVB), lo que obligará a muchas organizaciones a revisar sus umbrales financieros para determinar su nivel de obligación frente a este nuevo sistema integrado.

2. Profesionalización del Oficial de Cumplimiento

Quizás el cambio más sensible para el talento humano es la elevación del perfil del Oficial de Cumplimiento. El proyecto de circular introduce dos exigencias ineludibles:

• Formación Acreditada: Ya no bastará con la experiencia empírica. Se exigirá educación formal certificada en materias de LA/FT/FPADM y C/ST (mediante acta de grado, certificaciones o diplomas).
• La Figura del Suplente: Para garantizar la continuidad del negocio y la vigilancia, la designación de un Oficial de Cumplimiento Suplente dejará de ser opcional para convertirse en un mandato obligatorio.

3. Nueva Frontera de Riesgo: Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

Alineándose con estándares internacionales, el regulador exige ahora una política explícita y clara sobre el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (FPADM). Esto implica que las matrices de riesgo deberán actualizarse para identificar y mitigar vulnerabilidades específicas relacionadas con este vector, que a menudo pasaba desapercibido en sistemas anteriores.

4. Debida Diligencia con Enfoque Basado en Riesgo

Reforzando lo establecido en el Artículo 12 de la Ley 2195 de 2022, se endurece la obligación de las contrapartes de entregar información. Sin embargo, la clave está en el criterio: todo proceso de debida diligencia debe aplicarse bajo un estricto Enfoque Basado en Riesgo (EBR). Esto significa abandonar los chequeos mecánicos para pasar a análisis dinámicos y proporcionales al nivel de riesgo de cada tercero.

5. Fusión del Régimen de Medidas Mínimas

Las empresas que no están obligadas al sistema completo, pero sí al Régimen de Medidas Mínimas, también sentirán el impacto. Tras la fusión normativa, este régimen simplificado deberá incorporar obligatoriamente la gestión del riesgo de Corrupción y Soborno Transnacional (C/ST), elevando el estándar ético incluso para las entidades de menor tamaño.

Conclusión:

Estos ajustes redefinen las reglas de juego. La intención del regulador es clara: crear sistemas más robustos, menos fragmentados y gestionados por profesionales con mayor cualificación técnica.

Desde el CCEC, invitamos a nuestros afiliados y lectores a no esperar a la sanción definitiva de la norma. Es el momento de evaluar:

• ¿Cumple su actual Oficial de Cumplimiento con los nuevos requisitos académicos?
• ¿Tiene su empresa la capacidad operativa para nombrar un suplente?
• ¿Están sus matrices de riesgo actualizadas para incluir la FPADM?

Etiquetas: #Compliance #SAGRILAFT #PTEE #Supersociedades #GestiónDeRiesgos #CCEC #NovedadesLegales

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